صندوق تضمین اصل سرمایه چیست؟

صندوق تضمین اصل سرمایه همان‌طور که از نامش پیداست، سرمایه اصلی که در بازار بورس قرار داده‌اید را حفظ می‌کند. این روزها که سرمایه‌گذاری در بازار بورس ایران گسترش یافته است، بعضی افراد بدون دانش به این بازار وارد می‌شوند و سرمایه خود را از دست می‌دهند.

اگر علم سرمایه‌گذاری در بازار سهام را ندارید، بهترین روش این است که صندوق‌های تضمین اصل سرمایه را خریداری کنید. این صندوق‌ها با نوسانات بازار نمی‌گذارند که اصل سرمایه شما کم شود و در روزهایی که بازار مثبت است هم به شما سود خوبی می‌دهند. اگر می‌خواهید درباره این صندوق‌ها اطلاعات بیشتری کسب کنید، در ادامه با معرفی و روش‌های خرید صندوق تضمین سرمایه همراه باشید.

صندوق تضمین اصل سرمایه چه نوع صندوقی است؟

صندوق‌های تضمین اصل سرمایه با این رویکرد به بازار وارد شده‌اند که اصل سرمایه افراد را حفظ کنند و به آن‌ها سود هم بپردازند.

این صندوق‌ها در زمانی که بازار رو به نزول است سرمایه شما را به روش‌های مختلف حفظ می‌کنند. زمانی هم که بازار مثبت است به شما سود می‌دهند. درصد سودی که این صندوق‌ها به شما اختصاص می‌دهند یک بازه مشخصی دارد و بنابراین می‌توان گفت که اضافه سود را برای زمانی که بازار نزولی است کنار می‌گذارند و اصل سرمایه شما را حفظ می‌کنند. این نوع صندوق چند نوع دارد که در ادامه آن‌ها را به شما معرفی می‌کنیم.

انواع صندوق‌های تضمین اصل سرمایه

صندوق‌های تضمین سرمایه طبیعتا باید از یک روشی برای حفظ سرمایه اصلی شما استفاده کنند. این روش، داشتن ضامن است. انواع مختلف این صندوق‌ها هم به دلیل تفاوت در ضامن‌ها شکل گرفته‌اند. صندوق‌های تضمین اصل سرمایه از نظر نوع ضامن به دو دسته تقسیم می‌شوند:

• صندوق‌های تضمین اصل سرمایه با ضمانت سبدگردان

• صندوق‌های تضمین اصل سرمایه با ضمانت صندوق ETF

صندوق‌های تضمین اصل سرمایه با ضمانت سبدگردان

این نوع صندوق‌ها توسط شرکت‌های سبدگردان به بازار بورس راه پیدا می‌کنند. افراد متخصص و باتجربه در این شرکت‌ها حضور دارند که این صندوق‌ها را طراحی می‌کنند. حداقل ۳۰ درصد این صندوق‌ها از سهام شرکت‌های مختلف تشکیل می‌شود. باقی ظرفیت آن‌ها هم صندوق‌های درآمد ثابت هستند.

شرکت سبدگردان اطمینان دارد که صندوق طراحی شده سودده باشد، اما در زمان‌های نزول بازار هم اصل سرمایه شما را از روش‌های مختلف تضمین می‌کند و نمی‌گذارد درصدی از سرمایه شما کاسته شود.

صندوق‌های تضمین اصل سرمایه با ضمانت صندوق ETF

این نوع صندوق‌ها بر پایه صندوق‌های ETF راه‌اندازی می‌شوند. باید بدانید که این صندوق ETF هیچ تضمینی برای اصل سرمایه شما ندارد و ریسکش بالاست، اما بعد از این‌که پذیره‌نویسی این صندوق به پایان می‌رسد، پذیره‌نویسی یک صندوق دیگر آغاز می‌شود. شما می‌توانید در عرضه اولیه این صندوق‌ها شرکت کنید. این صندوق تضمین اصل سرمایه دارد و ضامن آن هم همان صندوق ETF است. ساز و کار این صندوق کمی پیچیده است و اگر بخواهید آن را خریداری کنید، باید در ابتدا کاملا در مورد آن تحقیق کرده و سپس برای خرید آن اقدام کنید.

صندوق‌های تضمین اصل سرمایه چقدر کارمزد دارند؟

در صندوق‌های تضمین سرمایه دو نوع کارمزد وجود دارد که اولی ثابت و دومی متغیر است. کارمزد متغیر با توجه به درصد سودی که صندوق به شما می‌دهد تغییر می‌کند. در جدول زیر کارمزد متغیر این صندوق‌ها را برای شما آورده‌ایم:

مزایای صندوق‌های تضمین اصل سرمایه

صندوق‌های تضمین اصل سرمایه مزیت‌های زیادی دارند و به همین دلیل افراد زیادی به دنبال خرید این صندوق‌ها هستند. در ادامه به این مزایا اشاره می‌کنیم:

• امکان سرمایه‌گذاری با سرمایه کم (حداقل ۱۰۰ هزار تومان)

• سرمایه گذاری در بازار بورس بدون دانش قبلی

• حفظ اصل سرمایه حتی در شرایط بازار نزولی

• امکان صدور و ابطال واحدهای صندوق

• امکان دریافت سود

• مدیریت صندوق توسط سبدگردان و یا سرمایه گذاران ETF به‌صورت منظم

معایب صندوق‌های تضمین اصل سرمایه

صندوق تضمین اصل سرمایه در کنار مزایا، معایبی هم دارد که باید قبل از خرید با آن‌ها آشنایی داشته باشید؛ در غیر این صورت ممکن است بعد از خرید پشیمان شوید. در ادامه این معایب را عنوان می‌کنیم:

• سود پایین

• کارمزد بالا

• محدودیت تعداد صندوق‌ها در بازار بورس

چگونه صندوق تضمین اصل سرمایه خریداری کنیم؟

برای خرید صندوق‌های تضمین سرمایه باید سجامی شوید. اصلا برای انجام هرگونه فعالیت در بازار بورس ایران باید به سامانه سجام بپیوندید. بعد از آن هم باید مراحل دیگری را طی کنید تا بتوانید صندوق بخرید. در ادامه این مراحل را برای شما آورده‌ایم:

ثبت نام در سامانه سجام

سجام یا سامانه جامع اطلاعات مشتریان یک سامانه است که زیر نظر سازمان بورس و اوراق بهادار راه اندازی شده و هدف آن جمع آوری اطلاعات مشتریان و ارائه خدمات بورسی به آنهاست. برای ثبت نام در این سامانه باید به این سایت سجام بروید.

احراز هویت

بعد از ثبت‌نام در سامانه سجام و دریافت کد پیگیری، باید به دفتر خدمات پیشخوان دولت مراجعه کنید و احراز هویت شوید. در این مرحله باید مدارکی مانند کارت ملی، کد پیگیری سجام و سیمکارت و گوشی به نام خودتان داشته باشید.

دریافت کد بورسی

بعد از اینکه احراز هویت شدید، باید یک کارگزاری معتبر پیدا کرده و در آن عضو شوید. کارگزاری به شما کد بورسی می‌دهد. همچنین نام کاربری و رمز عبور سامانه خودش را در اختیار شما می‌گذارد تا به کمک آن بتوانید در معاملات بازار بورس شرکت کنید.

خرید صندوق

با مراجعه به نرم افزار و یا سایت کارگزاری می‌توانید صندوق موردنظر خود را جست‌وجو کرده و نسبت به خرید آن اقدام کنید.

قبل از خرید هرگونه سهام در بازار بورس بهتر است دانش این بازار را به دست بیاورید. به این منظور می‌توانید از طریق کاریزما لرنینگ یا سایت‌ها و روش‌های دیگر برای یادگیری مطالب مربوط به سرمایه‌گذاری اقدام کنید.